# Gestão de Risco - Guia de Ajuda

## Visão Geral
- O Dashboard de Gestão de Risco oferece uma visão abrangente dos principais indicadores de risco da carteira selecionada, permitindo monitoramento em tempo real e análise histórica dos dados.
- O Dashboard de risco é um relatório que une informações do REC e do sistema de gestão com demais ativos, como rentabilidade, patrimônio e contas a pagar

## Como Usar?
#### Para obter a visão do relatório, base seguir os passos abaixos
- **Carteira e Data Base**: Selecione uma carteira e escolha a data que deseja visualizar
- **Visualizar**: Clique para carregar os dados da carteira na data selecionada
- **Atualizar Risco**: Caso precise fazer uma atualização com dados recentes do REC e do sistema de gestão de investimentos, basta acionar a atualização, indicar as datas e iniciar o processamento.

## Informações utilizadas pelo relatório?
#### Originadas no REC
- Total valor Nominal
- Total valor Presente Atualizado
- Total PDD
- Lucro e Prejuízo nas operações liquidadas
- Relação de sacados
- Data de aquisição
- Data de pagamento

#### Originadas na carteira controlada pelo sistema de gestão de investimentos
- Despesas liquidadas
- Despesas provisionadas
- Saldo em Tesouraria
- Captações
- Resgates
- Valor da cota Bruta e Líquida

## Seções do relatório?
### 1. Indicadores Disponíveis
- **Caixa / Passivos CP (%)**: Relação entre caixa disponível e passivos de curto prazo: Saldo em Tesouraria (Carteira + Classes) + ativos líquidos (Títulos de Renda Fixa e Cotas com liquidação até 3 dias) / Despesas provisionadas dos próximos 12 meses
- **Resgates vs Captações (30d)**: Comparativo entre resgates e captações nos últimos 30 dias: Resgates / Aplicações (Ambos dos últimos 30 dias)
- **Tempo Médio Conversão**: Tempo médio para conversão de ativos em liquidez: Média ponderada do tempo auferido entre a data de pagamento e data de liquidação dos títulos liquidados nos últimos 30 dias

### 2. Risco de Crédito
- **Taxa de Inadimplência (%)**: Percentual de operações em atraso: Títulos vencidos com mais de 90 dias / Total da carteira (Nominal)
- **Probabilidade de Default (%)**: Probabilidade estimada de calote: Total de PDD / Total da carteira (Nominal)
- **Devedores Principais**: Lista dos maiores devedores (>5% da carteira) pelo valor nominal

### 3. Índice de Subordinação
- **Subordinação Mezanino (%)**: Percentual de proteção da cota mezanino
- **Subordinação Subordinada (%)**: Percentual de proteção da cota subordinada
- **Visualização Gráfica**: Barra visual mostrando a distribuição das cotas

### 4. Taxa de Retorno
- **Rentabilidade Bruta (% a.m.)**: Retorno bruto mensal da carteira
- **Rentabilidade Líquida (% a.m.)**: Retorno líquido mensal após descontos
- **vs Benchmark (CDI)**: Comparativo com o CDI

### 5. Ganho / Perda
- **Resultado Bruto (R$ mil)**: Resultado financeiro bruto em milhares: Resultado das operações liquidadas nos últimos 30 dias
- **Resultado Líquido (R$ mil)**: Resultado financeiro líquido em milhares: Resultado das operações liquidadas nos últimos 30 dias, deduzido das despesas liquidadas nos últimos 30 dias
- **% sobre Patrimônio**: Percentual do resultado sobre o patrimônio total

### 6. Prazo Médio
- **Prazo Médio Ponderado**: Prazo médio das operações ponderado por valor
- **Duration Financeira**: Medida de sensibilidade a mudanças nas taxas de juros
- **Concentração de Vencimentos**: Distribuição dos vencimentos por faixas de prazo